Conseil en gestion de patrimoine
Sélectionner les meilleurs supports financiers et immobiliers, adaptés à vos projets et à votre profil d'investisseur.
Un audit approfondi de votre situation nous permet de détecter les sources d'optimisation, et les solutions fiscalement pertinentes.
Organiser et anticiper sont au coeur des stratégies de protection et de transmission du patrimoine
Par son poids patrimonial souvent important, votre entreprise mérite aussi conseil et planification.
Assurance-vie, conception d’une allocation d’actif : Monsieur et Madame P. ont 55 ans. Ils ont accumulé au fil des années 1 500 000 € de patrimoine financier placé sur une dizaine de contrats d’assurance-vie. Les supports d’investissement sont divers et
Investissement immobilier en nue propriété : Monsieur M. a 45 ans. Il souhaite investir dans un bien immobilier dans le but de percevoir des revenus complémentaires à 60 ans. Il dispose de revenus fonciers relatifs à son activité professionnelle. Il
Défiscaliser ses revenus avec la Girardin industriel : Monsieur et Madame G, respectivement 38 ans et 36 ans, sont mariés avec deux enfants. Ils sont propriétaires et ont l’objectif de rechercher un autre logement, plus spacieux à court terme. Ils
La location meublée, ou comment augmenter ses revenus sans fiscalité : M. et Madame C, sont tous deux professions libérales médicales, fortement imposés et ayant deux enfants à charge. Leur objectif principal est la préparation de la retraite. Ils désirent
Anticiper et préparer ses revenus à la retraite : Monsieur et Madame J. sont tous les deux avocats. Ils ont 48 ans et pensent partir à la retraite dans 17 ans à leurs 65 ans. Ils ont deux enfants qui
La SEL, Société d’Exercice Libéral, outil d’organisation professionnel M. B, vétérinaire, exerce seul et sous forme libérale individuelle son activité. Compte tenu de son organisation, il envoie l’activité opératoire à la Clinique R, composée de plusieurs vétérinaires et exploitée sous
Réaliser un actif professionnel sans attendre la retraite : Monsieur R. dirige depuis 15 ans une société de négoce qui lui appartient en totalité. Sa femme l’aide dans son activité qui emploie par ailleurs 7 salariés. La société réalise un
Le passage en SEL, source d’optimisation fiscale et sociale : Madame L. est chirurgien-dentiste en région parisienne. Elle a 50 ans et exerce depuis 20 ans en libéral. Son activité génère des recettes de 300 000 € pour un bénéfice
Le financement d’un rachat d’entreprise (LBO) : Monsieur M. est le repreneur dans le cadre d’un LBO, opération de rachat avec une dette bancaire, d’une société ayant un CA de 3,6 M€, avec une bonne rentabilité et une très bonne