1401996591_calculatorA travers notre approche Conseil, notre client trouve une réponse globale et complète à ses problématiques patrimoniales privées tant actuelles que futures. Il a accès à des études précises et concrètes ainsi qu’à des solutions juridiques et/ou produits soigneusement sélectionnées et négociées. En matière d’optimisation sociale et fiscale des revenus et du patrimoine, nos expertises sont les suivantes :

        • Bilan social et fiscal (cotisations sociales, IR, ISF)
        • Optimisation du statut social
        • Optimisation de l’impôt sur le revenu
        • Audit et Choix de placements financiers défiscalisants
        • Audit et choix de placements immobiliers défiscalisants
        • Optimisation ISF
        • Analyse et optimisation du plafonnement global des niches fiscales
        • Optimisation du mode de détention du patrimoine (démembrements, sociétés familiales…)

Quelques exemples

Investissement immobilier versus Défiscalisation

Que ce soit pour valoriser son patrimoine ou pour se constituer des revenus, l’immobilier d’investissement est un vecteur incontournable. La plupart des mesures fiscales incitatives sont par ailleurs tournées vers l’immobilier. De ce fait, on rattache souvent les deux concepts d’investissement immobilier et de défiscalisation.

Il existe pourtant de nombreux investissements immobiliers sans « loi fiscale » particulière et qui peuvent s’avérer répondre parfaitement à une stratégie patrimoniale : achat dans l’ancien, murs de boutiques, entrepôts, bureaux,…Tous ces vecteurs ne doivent pas être négligés, car leur rentabilité est souvent importantes et leur capacité à réaliser des économies fiscales et sociales est parfois non négligeable.

Exemples d’outils

Nos outils de simulations et d’analyses sont exclusifs. Ils ont été développés par nos propres équipes et sont donc garants de notre indépendance vis-à-vis de tous nos fournisseurs.

Calcul du plafonnement global

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La loi de finance 2009 a créé un nouvel article 200 0 A du CGI instaurant un plafonnement global de certaines niches fiscales. Ce plafonnement ne concerne pas toutes les niches fiscales et relève d’un calcul assez complexe. Il est donc nécessaire dans chaque situation particulière de pouvoir évaluer avec la plus grande précision le « disponible » fiscal avant d’envisager tout investissement.

La recherche de solutions défiscalisantes

« Défiscaliser » est toujours un objectif ! Or la défiscalisation d’une partie de ses revenus ne doit être la conséquence que d’un investissement choisi, analysé, compris et surtout qui corresponde à vos objectifs patrimoniaux. Notre démarche consiste en l’analyse de votre besoin et de votre fiscalité, au choix et à l’explication de l’enveloppe fiscale retenue, à la recherche du produit répondant à votre besoin et à nos critères de qualité et enfin en la mise en place et au suivi de la solution retenue avec vous. Notre scoring produit draconien contribue à la qualité de nos solutions. Il analyse de nombreux critères tels que :

  • Emplacement
  • Historique Promoteur
  • Rendement annuel
  • Potentiel de + value
  • Sécurité du montage

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